股票深度交易心理学11：投资需要流程化

今天我们来看看，

交易心理的流程，

之前我们只讨论了消极心理学，

也就是我们的消极情绪，

不想要的那些想法，

认知偏差，和心态不稳的行为，

但是心理学上面，

还有很多积极的东西，

交易者也可以把这些积极的一面，

运用到交易当中。

所谓高价值交易行为，

和高价值心里技巧，

就是指那些能够改善交易，

提高胜算的交易行为，

经过长期的练习和发展，

可以间接改善，

交易者的情绪状态和信心。

之前我们都说了，

飞机之所以安全事故率最低，

就是因为他全部都是流程化管理，

对飞行员和空姐的训练，

也全都是基于流程上的操作，

交易其实也一样，

专业投资者都会知道，

投资流程的价值是至高无上的，

任何在投资领域取得成功的人士，

他们都十分注重自己的流程管理。

这也是专业和业余之间，

最大的区别所在，

业余投资者，

一定是先开枪再瞄准，

胡乱放枪，

而专业投资者，

则要求先瞄准再开枪，

这样才能让概率发挥作用，

从而实现长期盈利。

而普通的业余交易者，

是完全看不到概率这回事的，

他们始终认为判断就是百分百，

专家判断股市要涨，

那他就百分百要涨，

于是孤注一掷的押宝上去，

最终损失惨重，

而那些看好的专家，

其实往往也就投个10-20%，

他们看好归看好，

但是认为概率并不大。

那么具体怎么来操作呢？

作者把流程分为之前，期间，

和之后三个时间框架，

之前就是建仓之前，

我们要熟悉长线支撑位和趋势，

也就是要看他的周线级别，

而在期间我们可以，

寻找良好的交易机会，

只关注这一次交易的操作，

不去想其他的任何得失，

在之后，也就是收盘之后，

我们把注意力都用于解读市场，

评估交易的执行，是否存在纰漏。

如果把这三个时间框架，

单拿出来做要求，

之前，就是高质量准备，

要求我们有大局观，

自我察觉，自我激励，

心里纪律约束。

在执行期间，

要做到有效执行，

拥有自信，专注力和沉着，

在之后检查的时候，

对自己进行建设性的评估，

自尊，问责，持续改善，

下面我们一个一个来看，

先说高质量准备。

所谓大局观，

我们先要厘清自己的角色定位，

把自己那些乱七八糟的事情，

从交易中给他分离出来。

你不能一边做着交易，

一边还想着生病的家人，

这就是对你自己的钱不负责任了，

我们不是说照顾家人不重要，

只是说不能在交易中分心，

你可以在交易开始之前的准备活动中，

把那些乱七八糟的事情都做好，

目的就是不让你带着，

生活中的情绪从事交易活动。

然后你要站在，

一个更高的格局上，

对市场给予理解，

你要采取怎样的交易方法，

这些方法如何界定，

如何执行，交易位置在哪里，

你的这套方法，胜算有多大。

比如我们都知道，

华尔街最简单的交易策略，

指数上穿52周均线就买入，

跌破52周均线就卖出。

这个策略平均下来，

有6-7成的胜率，

震荡市会出现一定的损耗，

但是在长期趋势当中，

基本能吃到很好的涨幅，

这就是一个非常具体的思路。

不放心的话，

你可以回测过去，

10几年的行情，

基本上就能算出胜率了，

如果你能建立一个长期的胜率思维，

那么你就算是拥有了大局观。

未来即便亏损，

你也知道，

这是必要的损耗，

也能轻松接受了，

还是那句话，

永远不要期待100%，

这是根本无法完成的，

即便胜率有9成，

那么单从一笔交易来说，

他还是很可能会亏损。

就像左轮手枪，

装一颗子弹打头一样，

虽然概率很低，

但总有点背的，

第一枪就把自己打死，

所以你必须接受这种损耗，

当然如果发现损耗是被爆头，

那么这个交易是无论如何，

也不能进行的，

因为你根本承担不起，

这一次的损失。

在投资中我们要尽可能的评估，

自己的强项和弱项，

尽可能取长补短，

比如有人发现，

自己上午的效率就比较高，

经常能在上午赚到钱，

而一到下午精力就会分散，

开始赔钱，获利回吐，

那么这就很好解决，

每天只做半天交易就可以了。

还有人在投资中，

纪律特别强，

擅长右侧交易，

他不愿意把钱浪费在左侧上，

那你就去做右侧交易，

相反有些人纪律性特别差，

平常也压根就没工夫看盘，

那么你就得做左侧交易，

在买入之前，

先把价值算清楚了，

然后越跌越买。

所以这些交易没有好坏之分，

只有适合与不适合，

不适合你的投资方式，

即便他再有效果，

对你来说，也是一场灾难。

所以投资你得知道，

自己吃几碗干饭，

别小看这个事，

他对你至关重要。

很多人不但做不到知彼，

甚至连自己他都不了解，

那你就只能等着赔钱了，

我们现在就马上要做这个练习，

从心里，技术，和其他方面，

来评估你的强项和弱项。

比如你的心里强项，

就是能忍受较大幅度的亏损，

弱项是不太关注市场日常的变化，

所以你就更适合做，

左侧策略投资和资产配置，

技术方面你的强项是策略很强大，

但魄力又是你的弱项，

总是过于保守，

以至于在大牛市的时候，

通常跟不上指数的涨幅。

其他方面的强项就是，

比如善于学习，

善于总结，

善于把握大的趋势，

弱项就是太懒，

有时候明明看到机会了，

也懒得动持仓，

甚至懒到不希望大牛市的爆发。

因为这对有两个痛点，

1是业绩会跑不赢指数，

显得比较差，

甚至隔壁大妈在疯牛行情中，

都能比我们的收益更高，

经常受到鄙视。

2是疯牛行情到来，

我们往往就得被迫调整配置，

增加了很多工作量，

而且还有可能会出错，

所以高手往往更喜欢熊市和震荡市，

因为这时候别人都亏钱，

他们能不断地买入，

还能不断地赚钱

感觉非常的爽。

在交易和投资中，

也应该给自己一些自我激励，

比如写成功日记，

今天你的操作做对了多少，

然后给自己设定一个，

长期的可以实现的年化回报，

比如小白投资者，

可以先设定为年化5%，

有点经验了提升到年化8%，

非常成熟的投资者可以设定目标，

年化10-12%，估计就不能再高了，

有些朋友啥都不懂，

上来就说自己要年化20%，

这就有点开玩笑了。

要知道年化20%，

全中国的专业投资者，

能做到的，估计也不超过10个，

全世界也不超过50个人，

你何德何能？

这就好比问一个篮球教练，

我怎么能在比赛中，

投得比库里还准，

得分比乔丹还高，

答案肯定是没办法，

别小看这几个点的收益差距，

15%以上的收益，

靠的可就是天赋了，

而绝非知识，

比如我们熟悉的格雷厄姆，

大卫斯文森，这些投资大师，

他们的职业生涯，

也没超过15%的年化。

所以，激励目标的建立，

要有这么一个smart原则，

也就是具体，可度量，

可实现，相关性，有时间限制。

不光在交易上如此，

我们做任何事情的自我激励，

都是要遵循这些原则，

比如看书，每天看40页书，

这个40就是具体，

可度量，可实现，

每天就是时间限制，

也具备相关性，坚持下来，

对你有长期的好处。

当然你还要设定，

如果达不到怎么办？

是给予惩罚还是尽快弥补，

一般每天读书2小时比较合理，

如果看不够就周末补齐，

所以这就要求平常欠债不能太多。

我们制定目标的时候，

应该先从简单的开始，

简单的任务才能长期坚持，

有的人一说看书，

就每天坚持8小时，

这样完全没有任何弹性，

一个不能坚持下去的计划，

肯定是个失败的计划，

没有任何价值。

很多人一提到自律，

就是说，这个人得内心强大，

让自己变成机器人一样去交易，

但这其实根本做不到，

如果总是有这个想法，

那么很快你就会陷入心态崩溃，

所谓心里纪律，其实就是指的是，

按计划执行的能力，

跟我们之前讲过的一样，

你必须得让心智和执行分离出来，

重要的并不是你的感觉，

而是你的流程，

这个一开始肯定做不到，

所以需要反复训练，

让自己形成心态上的应激反应。

这里面还有一个，

意志力耗尽的问题，

意志力这东西，

并非取之不尽用之不绝，

很多人都强调意志力的作用，

但往往最后发生崩溃，

而在交易中我们也会，

时刻出现这种意志力耗尽的情况，

比如就是无法集中注意力了，

开始胡乱操作了，

一旦意识到这种风险，

应该马上停止一切交易，

让自己休息一下。

比如最简单的，

如果你连续在几次，

交易中都出了错误，

那么最好就是一个月之内，

别再去想投资的事，

不看，不听，也不操作。

专心把自己的交易计划完善。

下次我们再来讲讲，

经过高价值准备之后，

该如何进行高价值的行动，

流程又是怎样的